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  • 金控股存股比較 | 2005-2019年間

      
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    大型金控類股,是許多股民喜歡的存股標的
    主要因為許多金控公司每年獲利穩定,更有官股加持
    只要趁股價定價錯誤時大膽買進,通常能有不錯的績效

    但金股股相當多檔,投資人當然想知道,究竟哪一檔表現最好?
    本文就幫大家整理從2005/01~2019/07期間,長期存股的績效表現

    複利比較



    首先就2005~2019存股期間
    本金100萬,每年投入6萬元(相當於每月投入5000元)
    並且領到的現金股利持續再投入,領到的股票股利也沒有賣出
    以這樣的假設下,計算至2019年時,究竟會滾出多少市值的股票呢?(請見下表)
    (使用工具:https://www.moneycome.in/tool/compound_interest )
    進行比較的金控公司有#華南金(2880)、#富邦金(2881)、#國泰金(2882)、#開發金(2883)、#玉山金(2884)、#元大金(2885)、#兆豐金(2886)、#台新金(2887)、#新光金(2888)、#國票金(2889)、#永豐金(2890)、#中信金(2891)、#第一金(2892)、#日盛金(5820)、#合庫金(5880)
    最後再加入很常被拿來當定存股的#華票(2820)

    由於每家公司的上市時間不太一定
    以年化報酬率(最右欄)來看比較公平
    玉山、兆豐、合庫、華票,表現都超過6%,可謂A+級企業
    富邦、第一也有5%的表現,也相當不錯

    期末市值方面
    超過500萬的有玉山金、兆豐金、華票
    超過400萬的有華南金、富邦金、第一金

    制成長條圖較容易看
    圖表中特別列出定存1.5%當基準
    發現,存錯標的真的差很多!
    雖然新光金近幾年表現亮眼,但比賽是公平的
    以2005-2019年的比較來說,它甚至比定存還差

    新光金



    探究原因,乃獲利與配息不太穩定
    無法做到巴菲特要求的,很濕的雪&很長的坡
    自然無法滾出漂亮的複利
    (資料來源:財報狗)

    兆豐金



    再來看一下官股銀行兆豐金
    2005~2019每年都配的出股利,而且是現金,又是官股
    (資料來源:財報狗)
    15年下來,複利表現自然不俗
    市值年年成長,自然也是意料中的事
    (資料來源:https://www.moneycome.in )
    股神巴菲特強調
    「投資就是要找到很濕的雪,與很長的坡」
    這句話的意思是,找到很賺錢的公司,最好是長期都能配出現金的公司
    這樣在滾動複利時,時間拉長,效果會很可觀的

    (本文並沒有推薦任何股票,投資前請自行評估)

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